بانک مرکزی در راستای مبارزه با پولشویی و افزایش شفافیت مالی، دستورالعمل جدیدی برای تراکنش‌های بانکی غیرحضوری ابلاغ کرد. بر اساس این مقررات جدید، انجام تراکنش‌های بالای ۴۰۰ میلیون تومان برای اشخاص حقیقی و یک میلیارد تومان برای اشخاص حقوقی، منوط به ارائه مستندات معتبر معاملاتی شده است.
این بخشنامه که با هدف جلوگیری از تخلفات مالی صادر شده، بانک‌ها و موسسات اعتباری را موظف می‌کند تطابق کامل مشخصات طرفین تراکنش را با اسناد معاملاتی بررسی کنند. در صورت عدم همخوانی اطلاعات، انجام تراکنش مجاز نخواهد بود.
مؤسسات اعتباری همچنین موظف شده‌اند از طریق پیامک، وب‌سایت و خودپردازها، هشدارهای لازم درباره اهمیت شناخت طرف معامله را به مشتریان اطلاع‌رسانی کنند. واحدهای مبارزه با پولشویی و بازرسی بانک‌ها نیز باید به طور مستمر بر اجرای این مقررات نظارت کنند.
مسئولیت اجرای این دستورالعمل بر عهده هیئت مدیره و مدیرعامل موسسات اعتباری است و در صورت تخلف، اقدامات قانونی لازم انجام خواهد شد. این اقدام بانک مرکزی به ویژه برای مقابله با فعالیت‌های غیرمجاز مانند معاملات ارزی غیرقانونی، قمار و شرط‌بندی طراحی شده است.
