در شرایطی که بازار ارز روزهای پرتلاطمی را سپری می‌کند، معاون نظارت بانک مرکزی از نقش برخی حساب‌ها و پرداخت‌یارها در ایجاد نوسانات ارزی پرده برداشت. فرشاد محمدپور در نشستی با روسای هیئت مدیره بانک‌ها، زنگ خطر را برای نظام بانکی به صدا درآورد.
“تراکنش‌های چند حساب و چند پرداخت‌یار می‌تواند کل شبکه بانکی را به هم بریزد،” این هشدار صریح محمدپور نشان می‌دهد که بانک مرکزی از نقش برخی بازیگران در التهابات اخیر بازار ارز آگاه است.
او با انتقاد از رقابت ناسالم میان شعب بانک‌ها می‌گوید: “وقتی یک مشتری مشکوک در یک بانک رد می‌شود، به راحتی در بانک دیگر حساب باز می‌کند.” این رویه که ناشی از تمرکز صرف بر جذب منابع است، می‌تواند به تداوم فعالیت‌های مشکوک دامن بزند.
بانک مرکزی حالا از بانک‌ها خواسته تا طی یک هفته گزارش کاملی از اقدامات خود در مبارزه با پولشویی ارائه دهند. گزارشی که باید نشان دهد در یک سال گذشته:
- چند تراکنش مشکوک شناسایی شده
- چه برخوردی با این تراکنش‌ها صورت گرفته
- هیئت مدیره چه واکنشی نشان داده
کارشناسان معتقدند این رویکرد جدید بانک مرکزی می‌تواند نقطه عطفی در نظارت بر شبکه بانکی باشد. به ویژه که محمدپور تأکید می‌کند بانک‌ها باید حداقل نیم ساعت از جلسات ماهانه هیئت مدیره را به بررسی گزارش‌های مبارزه با پولشویی اختصاص دهند.
نکته قابل توجه، نگاه ویژه بانک مرکزی به لندتک‌ها و پرداخت‌یارهاست. محمدپور می‌گوید: “این نهادها مزایای زیادی دارند، اما باید به مقررات تعیین شده پایبند باشند.” هشداری که نشان می‌دهد رگولاتور قصد دارد نظارت دقیق‌تری بر این بخش داشته باشد.
