هشدار دیوار: کلاهبرداری رمزارزی با حساب‌های اجاره‌ای؛ فریب وعده‌های درآمد بالا را نخورید

پلتفرم دیوار در واکنش به افزایش گزارش‌های کلاهبرداری در حوزه رمزارز، نسبت به خطرات «حساب اجاره‌ای» به کاربران خود هشدار داده است. در این شیوه، کلاهبرداران با وعده درآمدهای بالا، افراد را ترغیب می‌کنند تا حساب بانکی یا کیف پول دیجیتال خود را در اختیار آن‌ها قرار دهند. در نتیجه، تمامی تراکنش‌های غیرقانونی که از طریق این حساب‌ها انجام می‌شود، به نام صاحب حساب ثبت شده و مسئولیت حقوقی و کیفری آن بر عهده او خواهد بود.

روش‌های کلاهبرداری از طریق آگهی‌های استخدامی

دیوار اعلام کرده است که با استفاده از سیستم‌های نظارتی هوشمند، تلاش می‌کند از انتشار آگهی‌های مشکوک و مجرمانه جلوگیری کند. بااین‌حال، برخی سودجویان از طریق آگهی‌هایی مانند «استخدام کار در منزل»، «ادمین ارز دیجیتال» و «مشاغل اینترنتی پردرآمد» افراد ناآگاه را جذب کرده و از اطلاعات بانکی آن‌ها سوءاستفاده می‌کنند.

استفاده از حساب‌های اجاره‌ای برای پول‌شویی و انتقال وجوه غیرقانونی

کلاهبرداران با ایجاد حساب در صرافی‌های ارز دیجیتال، از قربانیان می‌خواهند که:

•  یک حساب کاربری در صرافی ایجاد کنند
• احراز هویت را انجام دهند
•  اطلاعات ورود به حساب را در اختیار آن‌ها قرار دهند

پس از انجام این مراحل، تمامی تراکنش‌های غیرقانونی از طریق این حساب انجام می‌شود، بدون اینکه هویت اصلی کلاهبردار فاش شود.

جابه‌جایی وجوه از طریق حساب‌های بانکی قربانیان

در روش دیگری، کلاهبرداران از قربانیان درخواست می‌کنند که مبالغ واریزشده را به حساب‌های دیگر منتقل کنند یا با آن ارز دیجیتال خریداری کرده و پس از کسر کارمزد، رمزارز را به کیف پول مشخصی ارسال کنند.

این شیوه، راهی برای پنهان‌کردن منشأ پول‌های غیرقانونی است و فرایند پیگیری و ردیابی را پیچیده‌تر می‌کند.

عواقب سنگین برای قربانیان ناآگاه

افرادی که در دام این کلاهبرداری‌ها گرفتار می‌شوند، حتی اگر ناآگاهانه در این اقدامات شرکت کرده باشند، ممکن است با اتهاماتی جدی مانند مشارکت در پول‌شویی مواجه شوند.

برخی از پیامدهای قانونی این تخلفات عبارت‌اند از:

• مسدودشدن حساب بانکی
• جریمه‌های سنگین نقدی
• محدودیت‌های مالی و اعتباری
• احتمال حبس و پیگرد قانونی

چگونه از خود در برابر این کلاهبرداری‌ها محافظت کنیم؟

• هرگز اطلاعات حساب بانکی یا کیف پول دیجیتال خود را در اختیار افراد ناشناس قرار ندهید.
• به پیشنهادهای مشکوک که وعده درآمدهای غیرمنطقی و بالا را می‌دهند، توجه نکنید.
• در صورت مشاهده آگهی‌های مشکوک، آن را از طریق گزینه «گزارش آگهی» در دیوار اطلاع دهید.
• تمام مکالمات و هماهنگی‌های خود را در محیط چت دیوار انجام دهید، زیرا این چت‌ها در صورت نیاز، قابلیت استناد در مراجع قانونی را دارند.