پیش‌بینی تعدیل نیروی ۲۰۰ هزار نفری در صنعت بانکی به‌دلیل پیشرفت هوش مصنوعی

تحلیل‌ها نشان می‌دهند که با پیشرفت هوش مصنوعی در انجام وظایفی که در حال حاضر توسط نیروی انسانی انجام می‌شود، بانک‌ها در سه تا پنج سال آینده ممکن است حدود ۲۰۰ هزار شغل را کاهش دهند.

به گزارش پیوست و به نقل از بلومبرگ، نظرسنجی شرکت تحقیقاتی BI از مدیران ارشد اطلاعات و فناوری بانک‌ها نشان داده که به‌طور متوسط پیش‌بینی می‌شود نیروی کار صنعت بانکی با تعدیلی ۳ درصدی روبه‌رو شود.

بخش‌هایی که بیشترین تأثیر را خواهند دید

توماس نوتزل، تحلیلگر ارشد BI و نویسنده این گزارش، اشاره می‌کند که کارکنان بخش‌های پشتیبانی سازمانی، عملیاتی و میانی بیشترین خطر را در این تعدیل نیرو خواهند داشت. همچنین، بخش خدمات مشتری و وظایف مربوط به «مشتری خود را بشناس» (KYC) نیز تحت تأثیر قرار می‌گیرند. او می‌گوید:
«وظایف روتین و تکراری بیشترین آسیب را خواهند دید. با این حال، هوش مصنوعی این مشاغل را به‌طور کامل حذف نمی‌کند، بلکه باعث تحول آنها می‌شود.»

برخی پاسخ‌دهندگان نیز پیش‌بینی کرده‌اند که کاهش نیروی کار می‌تواند گسترده‌تر بوده و به ۵ تا ۱۰ درصد از کارکنان برسد. این نظرسنجی بانک‌هایی نظیر سیتی‌گروپ، جی‌پی مورگان چیس، و گلدمن ساکس را شامل شده است.

تحلیل‌ها نشان می‌دهند که بهره‌وری ناشی از هوش مصنوعی می‌تواند تا سال ۲۰۲۷ حاشیه سود بانک‌ها را بین ۱۲ تا ۱۷ درصد پیش از مالیات افزایش دهد و حدود ۱۸۰ میلیارد دلار به سودآوری این صنعت اضافه کند. حدود ۸۰ درصد از پاسخ‌دهندگان انتظار دارند که بهره‌وری و درآمد بانک‌ها با نرخ حداقل ۵ درصد در سه تا پنج سال آینده افزایش یابد.

بانک‌ها از زمان بحران مالی سال ۲۰۰۸ تلاش کرده‌اند سیستم‌های آی‌تی خود را مدرن کنند و اکنون به استفاده از ابزارهای هوش مصنوعی مولد برای افزایش بهره‌وری و کاهش هزینه‌ها روی آورده‌اند.

سیتی‌گروپ در گزارش ماه ژوئن خود تأکید کرده بود که هوش مصنوعی در صنعت بانکی بیش از هر بخش دیگری پتانسیل جایگزینی مشاغل را دارد. به گفته این بانک، حدود ۵۴ درصد از مشاغل در حوزه بانکداری قابلیت خودکارسازی دارند.

با این حال، بسیاری از بانک‌ها اعلام کرده‌اند که این تحول شغلی به‌معنای جایگزینی کامل نیروی انسانی نیست، بلکه به تغییر جایگاه‌های شغلی منجر خواهد شد. ترزا هیتسنرتر، ناظر هوش مصنوعی در جی‌پی مورگان، در ماه نوامبر تأکید کرد که هوش مصنوعی در حال حاضر نقش مکمل را ایفا می‌کند.

جیمی دایمن، مدیرعامل جی‌پی مورگان، نیز در مصاحبه‌ای در سال ۲۰۲۳ گفت:
«اگرچه هوش مصنوعی ممکن است برخی مشاغل را حذف کند، اما کیفیت زندگی کارکنان را بهبود خواهد بخشید. فرزندان شما ممکن است تا ۱۰۰ سالگی زندگی کنند، سرطان نداشته باشند و تنها سه و نیم روز در هفته کار کنند.»

این پیش‌بینی‌ها نشان می‌دهند که هوش مصنوعی به‌عنوان یک نیروی تحول‌آفرین، تغییرات عمیقی در صنعت بانکی به همراه خواهد داشت.