کلاهبرداری ۹.۹ میلیارد دلاری در ارزهای دیجیتال؛ نقش هوش مصنوعی در گسترش جرایم مالی

بررسی جدید شرکت چینالیسیس (Chainalysis) نشان می‌دهد که کلاهبرداران در سال ۲۰۲۳ بیش از ۹.۹ میلیارد دلار از اکوسیستم ارزهای دیجیتال به سرقت برده‌اند. با گسترش استفاده از هوش مصنوعی، این رقم ممکن است تا پایان سال ۲۰۲۴ به ۱۲.۴ میلیارد دلار افزایش یابد.

افزایش جرایم مالی با کمک هوش مصنوعی

گزارش چینالیسیس نشان می‌دهد که هوش مصنوعی مولد، موانع سنتی را برای کلاهبرداران کاهش داده و به آن‌ها امکان ایجاد هویت‌های جعلی و طرح‌های سرمایه‌گذاری فریبنده را داده است.

یکی از نگران‌کننده‌ترین یافته‌های این گزارش، این است که ۸۵ درصد از کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال با استفاده از حساب‌های کاملاً تأیید شده انجام شده‌اند. این مسئله نشان‌دهنده پیشرفت روش‌های فریبکارانه در جعل هویت و دور زدن احراز هویت دیجیتال است.

کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری با بازده بالا، همچنان بیشترین حجم فعالیت‌های غیرقانونی در حوزه ارزهای دیجیتال را به خود اختصاص داده‌اند. در این روش، مجرمان با وعده سودهای نجومی و تضمین‌شده، سرمایه‌گذاران را فریب داده و دارایی‌های دیجیتال آن‌ها را تصاحب می‌کنند.

پلتفرم Huione Guarantee؛ تسهیل‌کننده کلاهبرداری‌های دیجیتال

بر اساس تحقیقات انجام‌شده، پلتفرم Huione Guarantee به‌عنوان یکی از عوامل کلیدی در تسهیل کلاهبرداری‌های مبتنی بر هوش مصنوعی شناسایی شده است. این پلتفرم به مجرمان امکان می‌دهد تا با ایجاد اعتماد کاذب میان کاربران، فرآیند فریب و سرقت دارایی‌های دیجیتال را تسهیل کنند.

در همین راستا، مقامات نیجریه ۸۸ نفر را به اتهام اجرای کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال دستگیر کرده‌اند.

کلاهبرداران دیجیتال، روش‌های خود را به‌سرعت تغییر داده و تطبیق داده‌اند. علاوه بر کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری، آن‌ها به سمت طرح‌های شغلی جعلی حرکت کرده‌اند. در این روش، افراد با وعده استخدام در شرکت‌های معتبر، وادار به ارائه اطلاعات بانکی یا پرداخت هزینه‌های اولیه می‌شوند که در نهایت به سرقت دارایی‌های آن‌ها منجر می‌شود.

با افزایش سریع کلاهبرداری‌های مبتنی بر هوش مصنوعی، مقامات و نهادهای نظارتی در تلاش‌اند تا اقدامات سخت‌گیرانه‌تری برای مقابله با این تهدید فزاینده اعمال کنند.

تحلیلگران بر این باورند که رشد ابزارهای هوش مصنوعی و عدم نظارت کافی بر این فناوری، می‌تواند موج جدیدی از کلاهبرداری‌های پیچیده‌تر و گسترده‌تر را به همراه داشته باشد.