چین قوانین جدیدی را برای نظارت دقیق‌تر بر تراکنش‌های دیجیتال اعمال می‌کند؛ بانک‌ها ملزم به گزارش فعالیت‌های مشکوک

اداره مدیریت ارز خارجی چین (SAFE)، در اقدامی به منظور تشدید نظارت بر تراکنش‌های دیجیتال، قوانین جدیدی را وضع کرده است که بر پایش دقیق‌تر تحرکات مالی مرتبط با ارزهای دیجیتال تمرکز دارد. به گزارش South China Morning Post، این دستورالعمل‌های جدید برای بانک‌های فعال در سرزمین اصلی چین صادر شده و هدف از آن شناسایی رفتارهای پرخطر در معاملات ارز خارجی است.

طبق مقررات جدید، بانک‌های چینی موظف به شناسایی و گزارش تراکنش‌های مشکوک، از جمله بانکداری زیرزمینی، معاملات مرزی مرتبط با ارزهای دیجیتال، و فعالیت‌های مالی غیرقانونی هستند. این فرآیند شامل بررسی دقیق هویت افراد درگیر، منشأ وجوه و فرکانس تراکنش‌ها خواهد بود.

علاوه بر این، بانک‌ها مکلف به ایجاد سیستم‌های کنترل ریسک و محدود سازی دسترسی به برخی خدمات هستند. این اقدامات بخشی از تلاش‌های گسترده‌تر دولت پکن برای تقویت کنترل بر معاملات و استخراج ارزهای دیجیتال است که به نظر مقامات، تهدیدی برای ثبات مالی کشور محسوب می‌شود.

چین از سال‌ها پیش سیاست‌های سخت‌گیرانه‌ای را نسبت به ارزهای دیجیتال اتخاذ کرده است. از جمله اقدامات قبلی، ممنوعیت انجام عرضه اولیه سکه (ICO) در سال ۲۰۱۷ و بستن صرافی‌های داخلی ارز دیجیتال برای جلوگیری از ریسک‌های مالی بوده است. در سال ۲۰۲۱ نیز، پکن با ممنوع کردن کامل معاملات و استخراج ارزهای دیجیتال، محدودیت‌ها را به اوج رساند.

با وجود این محدودیت‌ها، نگهداری دارایی‌های دیجیتال تا حدودی همچنان قانونی است، هرچند مناطق خاکستری در قوانین شرایط را پیچیده‌تر کرده است. دولت چین نگران استفاده از ارزهای دیجیتال برای دور زدن محدودیت‌های ارزی و خروج سرمایه است.